近日，武汉洪山警方对一起涉案价值达47.6万元的电信诈骗案件进行深挖，辗转山西、福建、云南多地，将“卡农”“跑分车队”“料商”“境内组织者”等多个洗钱环节逐一击破，捣毁了一条在境内为电诈犯罪提供洗钱服务的“产业链条”，依法刑拘8人，追回8万元现金赃款、200克黄金以及市场价近30万元的比特币。
落网的嫌疑人中，组织者苏某（女，33岁）曾在缅北被当地洗钱公司“压榨”工作2年，今年4月，回国后“自立门户”，成为了“老东家”在国内的重要据点，还发展男友成了自己的下线。
“安全账户”吞掉受害人47.6万元
一级卡“卡农”浮出水面
2023年5月14日下午，家住武汉市洪山区梨园街的郭先生接到一个陌生来电，对方自称是支付平台的工作人员，称郭先生当年注册时使用的是学生身份，现在需要改为成人账户，以免影响使用。郭先生信以为真，登录对方提供的网址验证“征信报告”，由于“征信不达标”，对方要求郭先生将存款转入“安全账户”，“待排查完毕后原路退还”。
郭先生将36.5万元存款转入后，对方称还需要排查借款平台。急于取回存款的郭先生又按照对方提示，在借款平台上借款11.1万元，转入另一个“清算账户”。直到被骗子拉黑后，郭先生才意识到自己被骗了。此时，47.6万余元已落入骗子口袋。
接到报案后，武汉市公安局洪山区分局高度重视，立即成立由刑侦大队、梨园街派出所组成的专班展开调查。经与武汉市公安局反诈中心对资金流进行深度研判，确定了一级卡“卡农”张某的身份信息，并将其列为网上逃犯。5月24日，张某在山西晋城落网。
“卡农”的美梦：
“4张卡10天12万”
经警方调查，“卡农”张某30岁，山西晋城人，在内蒙古鄂尔多斯开挖掘机。5月初，他经人介绍，得知将银行卡借给他人刷流水，一张卡一天能获得3000元的报酬。起初，张某有些害怕，担心银行卡会被冻结。由于缺钱，张某幻想自己4张卡每天可以带来1.2万元的收入，如果连着做10天，就能得到12万，便下定决心放手一搏，于是，张某从鄂尔多斯出发前往福建泉州，开始了自己的“跑分”之旅。
5月13日，张某抵达福建省泉州市安溪县，被人骑摩托接到一个居民区的出租屋内，将银行卡、手机、身份证以及密码交给对方，并配合扫脸识别验证。次日，对方带着张某前往当地多家银行，取出现金12.6万元。
收到1.2万元酬金后，张某还沉浸在喜悦之中，浑然不知自己已经没有了利用价值。没过多久，其4张银行卡均被冻结后，对方向张某归还了银行卡、手机和证件，让其自行离开。张某带着巨大的心理落差返回老家，经查询银行流水，4张银行卡过账近百万元。
张某落网后，专班民警通过缜密调查，逐步摸清了这是一个通过“手机钱包”进行洗钱的黑色产业链。通过向各大支付平台调取证据，从海量资金流水中找到了蛛丝马迹，该团伙的人员架构逐步清晰，负责操纵转账、取款的头目张某银成为警方的重点目标。
台风之下
“跑分车队”被一锅端
今年7月底，在各项准备工作就绪后，武汉洪山公安专班民警石伟、丁泽政、梁渊等人南下福建，抓捕张某银。
此时正值超强台风杜苏芮登陆福建，恶劣的天气为警方带来了不小的麻烦。办案民警没有放弃，于7月28日在福建安溪一酒店内将张某银抓获，并在其房间内搜出8万余元赃款现金、200克黄金、价值近30万元的比特币以及大量手机卡。
然而，张某银只是一个“二道商人”，负责将钱洗白的最后一环，幕后主使另有他人。