多家银行宣布：这项业务将收紧！
年初时，北京的莫女士在一家大型国有银行打算为其持有的基金进行补仓操作，恰逢风险评级周期结束，她通过两次测试得到的结果都是R3级别（平衡型）。次日，她收到了银行的短信通知，提醒她的风险承受能力评估较低，提议调整投资组合，并告知原先持有的基金只能卖出而不能继续购入。这让莫女士感到困惑，因为她在今年和去年参与的风险评级测试中选择了相同的选项，但去年她的风险等级是R5，今年却降到了R3。
近期，银行系统针对超越个人风险承受能力的投资行为监管显著增强。《金融时报》观察到，年内多家银行已加强对公开募集产品的超风险销售限制，部分银行已不再允许个人投资者超出其风险等级购买公募基金。
具体措施体现为，R3风险等级的客户若想购买R5级别的产品，以前在接收风险警示后仍可继续购买，而现在则可能面临无法申购的情况。某股份制银行北京分点的工作人员透露，今年起，银行对公募基金超风险评级购买的管理趋于严格，投资者购买高于自身风险等级的产品难度加大。
尽管多数银行的手机应用程序依然允许在线购买超出个人风险等级的基金，但在申购过程中，投资者需签署“风险不匹配警示函”。例如，在交通银行和光大银行的APP上尝试购买与自身风险等级不匹配的产品时，系统均会弹出相关警示信息。